超级军网有个说法 深圳银行设限同一帐户取现3万元 是现金投放量 ...
来源：百度文库 编辑：超级军网 时间：2024/04/29 14:31:51
深圳一个城市的现金投放量太巨大了 !!占全国总投放量的50%以上!! 是不是真的?
有人知道吗 现在各省或大城市的现金投放量排名!!深圳一个城市的现金投放量太巨大了 !!占全国总投放量的50%以上!! 是不是真的?
有人知道吗 现在各省或大城市的现金投放量排名!!
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有人知道吗 现在各省或大城市的现金投放量排名!!
你不看新闻吗？;funk
侵害公民财产处置权
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货币走私了，深圳和广东太严重！
http://news.sina.com.cn/c/2007-11-14/143014305950.shtml
深圳前9个月现金投放量占全国近半http://www.sina.com.cn 2007年11月14日14:30 金羊网-羊城晚报
本报今天综合消息 深圳同一账户名下每天最多只能取3万元的规定引起了多方关注。据中国青年报今天报道，深圳还规定，同一账户名下一周内取款不能超过5万元，一个月取现金不能超过20万元。
中国人民银行深圳分行的有关部门就此书面解释说，从2001年开始，深圳人民币现金净投放量逐年大幅攀升，已连续6年位居全国大中城市第一。以今年前9个月为例，深圳的现金投放量已占全国近一半。大规模的现金投放也混杂了相当多的利用大额提现来进行黄赌毒、走私、洗钱、偷税漏税等各种违纪违规违法行为。
大规模的现金投放使深圳产生一批职业提钞人，他们通过持续的异地汇入提款，频繁进行大额提现，挤占了大量正常客户的服务资源，造成了客户非正常排队的现象，严重影响了银行对客户的正常服务秩序。
书面解释提到，目前，深圳市民一般正常的大额开支有三项：买房、买车、装修，这几样绝大多数市民都是先交一部分定金，剩余款项大多通过银行转账支付。银行转账可满足大多数支付需要，对普通市民生活不会构成影响
深圳前9个月现金投放量占全国近半http://www.sina.com.cn 2007年11月14日14:30 金羊网-羊城晚报
本报今天综合消息 深圳同一账户名下每天最多只能取3万元的规定引起了多方关注。据中国青年报今天报道，深圳还规定，同一账户名下一周内取款不能超过5万元，一个月取现金不能超过20万元。
中国人民银行深圳分行的有关部门就此书面解释说，从2001年开始，深圳人民币现金净投放量逐年大幅攀升，已连续6年位居全国大中城市第一。以今年前9个月为例，深圳的现金投放量已占全国近一半。大规模的现金投放也混杂了相当多的利用大额提现来进行黄赌毒、走私、洗钱、偷税漏税等各种违纪违规违法行为。
大规模的现金投放使深圳产生一批职业提钞人，他们通过持续的异地汇入提款，频繁进行大额提现，挤占了大量正常客户的服务资源，造成了客户非正常排队的现象，严重影响了银行对客户的正常服务秩序。
书面解释提到，目前，深圳市民一般正常的大额开支有三项：买房、买车、装修，这几样绝大多数市民都是先交一部分定金，剩余款项大多通过银行转账支付。银行转账可满足大多数支付需要，对普通市民生活不会构成影响
深圳人行：限制提现无关“缺钱”
http://bank.money.hexun.com/1831_2585195A.shtml
主要目的是防止非法大额提现行为，以及利用提现进行洗钱、走私等违法行为
深圳银行设定每日每人提取现金不得超过3万元等限制提现的措施后，引起了社会广泛关注，“深圳银行缺钱”等说法也开始流传。深圳人行在接受本报独家专访时表示，深圳人行的现金储备充足，并无“缺钱”一说，限制提现的主要原因是为了防止非法大额提现行为，以及利用提现进行洗钱、走私等违法行为。
非法大额提现引起监管部门关注
据悉，深圳出现了一些职业提钞人（所谓的“背包党”），通过持续的异地汇入提款，频繁进行大额提取现金，“这也是为什么现在深圳一些银行的ATM机取不到钱的原因。”人民银行深圳中心支行相关人士称。这些人大都利用大额提现进行黄赌毒、走私、洗钱、偷漏税等各种违纪、违规、违法行为。
“我们发现，有一些人每天来银行网点柜台或ATM机提取几万元现金，相同的面孔连续出现数天，累计提现的数额庞大，同时从统计数据来看，近几个月来深圳的现金投放量也增长特别快，以今年前9个月为例，深圳的现金净投放已占全国近一半，这些现象引起了我们的关注和警惕。”上述人士分析了限制提现政策出台的背景。
为什么大额的提现行为受到关注，据一监管部门人士分析，大额提现行为往往涉及到走私、洗钱等非法行为，正常情况下居民的日常消费和支出以及企业的资金流动都可以通过非现金支付方式来完成，尤其在刷卡消费占比达40%左右的深圳（接近发达国家水平），一些频繁的大额提现行为值得怀疑。
她分析道，由于央行对于大额的转账监管比较严密，而且通过转账的方式很容易被查到资金流动的路径，因此一些人从事非法现金交易的活动往往选择提现，提现以后就可以脱离人行的反洗钱监控。
多位商业银行人士认为，人行此次限制提现应该是为了加大反洗钱的力度。“我们也关注到一些人在网点持续可疑的提现行为。”一商业银行网点负责人告诉记者。
现金投放量大增的原因
今年前9个月，深圳的现金净投放已占全国近一半，深圳的现金投放量为什么增长如此之快，为什么会频繁出现大额的提现行为？
有业内人士分析认为，近几个月深圳掀起一股炒港股的热潮，港股直通车迟迟未推出并没有影响内地人炒港股的热情，许多深圳本地人以及内地人通过深圳去香港炒港股的情况比较多，这可能是深圳提现大增的一部分原因。
自有关港股直通车的消息在8月20日公布以来，深圳近三个月大额提现的密集程度也显著提升。深圳人行的一位人士也证实了这一数据，“近几个月现金投放量较前几个月确有上升。”
据了解，一般将资金带到香港炒港股通过三种方式：一是直接携带人民币到香港换成港币炒港股；二是在深圳先换成港币再携带到香港；三是通过地下钱庄将钱汇过去炒港股，这种方式的成本最高。
由于深圳海关规定，中国公民出入境，每人每次携带的人民币限额为2万元，携带大额现金去香港可能会被海关查获。据深圳海关一相关人士证实，从关口检查的情况来看，近几个月带现金去香港的人确实比以前多了不少，大部分人带现金的数量在20万-30万左右，并且带现金的主体也发生了变化，以前以香港人为主，主要是为了进行地下钱庄洗钱；近几个月以大陆人为主，在接受询问时大部分表示，带现金的目的是为了开账户炒港股。
深圳人行未就现金投放量大增的可能原因，以及大额提现的可能用途做出解释
http://bank.money.hexun.com/1831_2585195A.shtml
主要目的是防止非法大额提现行为，以及利用提现进行洗钱、走私等违法行为
深圳银行设定每日每人提取现金不得超过3万元等限制提现的措施后，引起了社会广泛关注，“深圳银行缺钱”等说法也开始流传。深圳人行在接受本报独家专访时表示，深圳人行的现金储备充足，并无“缺钱”一说，限制提现的主要原因是为了防止非法大额提现行为，以及利用提现进行洗钱、走私等违法行为。
非法大额提现引起监管部门关注
据悉，深圳出现了一些职业提钞人（所谓的“背包党”），通过持续的异地汇入提款，频繁进行大额提取现金，“这也是为什么现在深圳一些银行的ATM机取不到钱的原因。”人民银行深圳中心支行相关人士称。这些人大都利用大额提现进行黄赌毒、走私、洗钱、偷漏税等各种违纪、违规、违法行为。
“我们发现，有一些人每天来银行网点柜台或ATM机提取几万元现金，相同的面孔连续出现数天，累计提现的数额庞大，同时从统计数据来看，近几个月来深圳的现金投放量也增长特别快，以今年前9个月为例，深圳的现金净投放已占全国近一半，这些现象引起了我们的关注和警惕。”上述人士分析了限制提现政策出台的背景。
为什么大额的提现行为受到关注，据一监管部门人士分析，大额提现行为往往涉及到走私、洗钱等非法行为，正常情况下居民的日常消费和支出以及企业的资金流动都可以通过非现金支付方式来完成，尤其在刷卡消费占比达40%左右的深圳（接近发达国家水平），一些频繁的大额提现行为值得怀疑。
她分析道，由于央行对于大额的转账监管比较严密，而且通过转账的方式很容易被查到资金流动的路径，因此一些人从事非法现金交易的活动往往选择提现，提现以后就可以脱离人行的反洗钱监控。
多位商业银行人士认为，人行此次限制提现应该是为了加大反洗钱的力度。“我们也关注到一些人在网点持续可疑的提现行为。”一商业银行网点负责人告诉记者。
现金投放量大增的原因
今年前9个月，深圳的现金净投放已占全国近一半，深圳的现金投放量为什么增长如此之快，为什么会频繁出现大额的提现行为？
有业内人士分析认为，近几个月深圳掀起一股炒港股的热潮，港股直通车迟迟未推出并没有影响内地人炒港股的热情，许多深圳本地人以及内地人通过深圳去香港炒港股的情况比较多，这可能是深圳提现大增的一部分原因。
自有关港股直通车的消息在8月20日公布以来，深圳近三个月大额提现的密集程度也显著提升。深圳人行的一位人士也证实了这一数据，“近几个月现金投放量较前几个月确有上升。”
据了解，一般将资金带到香港炒港股通过三种方式：一是直接携带人民币到香港换成港币炒港股；二是在深圳先换成港币再携带到香港；三是通过地下钱庄将钱汇过去炒港股，这种方式的成本最高。
由于深圳海关规定，中国公民出入境，每人每次携带的人民币限额为2万元，携带大额现金去香港可能会被海关查获。据深圳海关一相关人士证实，从关口检查的情况来看，近几个月带现金去香港的人确实比以前多了不少，大部分人带现金的数量在20万-30万左右，并且带现金的主体也发生了变化，以前以香港人为主，主要是为了进行地下钱庄洗钱；近几个月以大陆人为主，在接受询问时大部分表示，带现金的目的是为了开账户炒港股。
深圳人行未就现金投放量大增的可能原因，以及大额提现的可能用途做出解释
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怎么看象是防止挤兑的？
对于深圳人来说,取个3万太平常了吧.
恐怕是钞票印多了，防止挤兑吧……
原帖由 infantry 于 2007-11-15 15:16 发表
对付这种银行最好的办法就是直接告诉他：“我明天销户，你给我准备好现金”。
保证值班经理出来给你道歉。
XD:
你先分清
人民银行,和商业银行
的概念在来发贴子好吗?
那就销户吧，然后就等这天天开户天天销户好了。
不懂，我存去的钱还不能想取多少就取多少？
深圳央行
这此还特别对"存款自愿,取款自由"做了个解释
谁把原文贴过来让大家看看
这此还特别对"存款自愿,取款自由"做了个解释
谁把原文贴过来让大家看看
奇怪了，如果有“职业提钞人”进行黄赌毒等活动，警察干吗去了？？
连收银员都能发现相同面孔连续出现多次，警察呢？？你们警察干吗去了？
警察不去管坏人进行黄赌毒，倒是限制所有银行，所有公民正当取款，真有意思啊！
连收银员都能发现相同面孔连续出现多次，警察呢？？你们警察干吗去了？
警察不去管坏人进行黄赌毒，倒是限制所有银行，所有公民正当取款，真有意思啊！
应该改变现金交易的习惯,中国的现金投放实在太多.
说实话，我不相信这种说明文章。我所知道的情况缺是另外一种。今年各种资金都往股票市场里跑，而每个营业部都有自己的指定托管银行，这是一。2，今年银行放贷很猛，半年就完成了去年一年的。3，因为银行放贷猛，央行加大准备金，搞的各个银行都缺钱。现在很多银行又开始给员工下任务拉储蓄了。
反正目前这消息不关俺啥事, 然后希望这是在做事, 不是在忽悠老百姓:)
他这个规定怎么就不怕有大批人去挤兑呢
原帖由 v12345 于 2007-11-16 00:34 发表
说实话，我不相信这种说明文章。我所知道的情况缺是另外一种。今年各种资金都往股票市场里跑，而每个营业部都有自己的指定托管银行，这是一。2，今年银行放贷很猛，半年就完成了去年一年的。3，因为银行放贷猛，央行 ...
这才是正解
原帖由 infantry 于 2007-11-16 10:24 发表
这才是正解
你这么肯定
原帖由 raolian 于 2007-11-16 09:10 发表
他这个规定怎么就不怕有大批人去挤兑呢
因为转帐不受限制