电信诈骗现升级版本 重庆涪陵一伙骗子用微信卷走企业数 ...

日前，重庆涪陵警方跨多省侦破一起特大团伙电信诈骗案，抓获犯罪嫌疑人多名。

据警方介绍，该团伙利用企业微信群诈骗，先建立一个假的企业微信群，然后冒充企业老总命令财务人员向外单位汇款，该团伙屡次作案，骗得巨额钱财。

近日，准大学生徐玉玉被骗走学费后因心情郁结死亡的事件，引发社会各界对惩治电信诈骗的探讨和重视，令人们对电信诈骗更加深恶痛绝。

记者注意到，电信诈骗花样近几年层出不穷，像徐玉玉事件中，骗子在购买当事人信息后打电话编造事由诈骗是比较普遍的方式。除此之外，近几年还出现了盗用QQ诈骗、短信诈骗，而涪陵警方破获的诈骗团伙利用微信诈骗，可谓电信诈骗的“升级版”，其给当事人造成的损失更大。

8月20日，记者采访了负责案件侦破的涪陵警方侦查人员，据其介绍，警方在该团伙主犯的手机里还发现了警方的监控探头分布图，并且团伙成员接受过反侦查训练，使得案件的侦破工作难度倍增。

1

电信诈骗升级 知名企业被骗百万

据侦查员介绍，2016年6月3日，位于涪陵的某知名企业的一名财务主管突然被拉到本企业的一个微信工作群里，群里的成员都是该企业的高层领导，企业的法定代表人兼董事长也在该群中。

在群里，几名企业高层领导正在向董事长汇报一项与河南某企业的合作项目，据汇报内容显示，该企业需要向河南某企业汇款人民币一百万元。

由于层级比较低，所以财务主管在微信群里不敢插一句话。而根据群里的谈话内容显示，该企业的董事长正在外地考察项目。事实上，就在当天，该企业的董事长也正巧不在涪陵。

当微信群里的诸位高层领导汇报完毕后，董事长首先肯定了众人的工作成绩，随后向财务主管下达了指令，让其立刻向河南那家企业汇款。紧接着，公司的另一位高层领导把汇款的银行帐户和姓名全部发给了这财务人员。

有了高层领导的指示，特别是董事长的授权，这名财务人员立即通过网络转帐的方式，把一百万元的资金汇入到指定的帐户里。

汇好款后，该财务人员用电话向董事长汇报，而此时的董事长听得一头雾水，因为该董事长根本就没指令过财务人员汇款，更没有建立所谓的企业工作群。

2

诈骗资金分散到多张卡 嫌犯用ATM机取款

接到被骗企业的报案后，涪陵警方立即抽调多警种组成专案组。

根据被骗企业提供的转款卡号，警方迅速锁定了一张在河南省开户的银行卡。通过对该卡的监控，警方发现这张卡在收到了企业转来的一百万后，在十几分钟内就把全部款项分散转进了四张银行卡内，在接下来的两个小时内，被骗的一百万元又从四张银行卡内，被分散转移到了四十多张银行卡内。

随后，这一百万元被在广西壮族自治区的某地的ATM机上被人取走。

警方的专案组立即动身赶往广西某地，对取款的ATM机进行了检查。

警方发现，取款人为两个骑电动车的人，戴着帽子、眼镜和口罩，无法分辨出性别和年龄，更无法获取清晰的面部图象。当警方试图通过监控录像找到取款人来去路线时，发现银行周围的监控录像中并没有这两个人的身影，无法掌握进一步的信息。

3

百密有一疏 民用监控拍下鬼影

办案侦查员并没有放弃，转而开始通过查询ATM机周边的民用监控镜头。通过多日的摸排，两名取款人的身影终于出现在了一个小饭馆的临街监控画面里。

通过比兑，警方人员初步掌握了两名取款者的衣服、裤子、拖鞋及电动自行车的样式，同时清晰了这两个取款人的出发地。

原来，这两个取款人居住在当地城郊结合部的一个城中村里，他们出发是从城中村的一个出口出来，但返回时却要绕远从另一个出口进入城中村，由此可见这两人是受过反跟踪训练的。

由于城中村的居民成分复杂，加之当地人对操外来口音的人都非常警惕，警方没敢冒然进入城中村，而是在多个出入口布控。

2016年7月1日，正在布控的警方突然获得后方指挥部的一个信息，取款人所持的银行卡里又进账了二十七万，说明又有被害人受骗上当了。

果然，就在该笔款项进账后不久，两名神秘的取款人再次露面了。他们骑着电动自行车出村进城在ATM机上取了款，随后绕路返回住处。

由于当天下雨，加之取款人异常的警觉，所以警方展开抓捕时，一名取款人逃脱，而另一名取款人则束手就擒。

4

警方顺藤摸到瓜 幕后金主被抓获

被抓获的取款人名叫苏某军，是广西某地当地人。据其交代，逃跑的另一名取款人名叫李某义，也是当地人。他们在诈骗团伙中被称为“车手”，专门负责去银行取款。取到款后，他们会立即把现金再汇到一个指定的帐户里，那个帐户的主人是李某义的舅哥，是一个叫蒙某信的人。

7月6日，涪陵警方展开行动，在外省市将蒙某信抓获。

警方在蒙某信的家中搜出了大量的黄金首饰。就在警方突击审讯蒙某信的时候，蒙某信表示愿意配合警方，打电话给李某义，规劝他投案自首，但蒙某信表示，要用自己的手机打电话，李某义才会接。

这一点引起了警方的注意，在把手机交给蒙某信前，警方已经把他手机里的全部信息都复制了下来。

果然，蒙某信在拿到手机后，第一时间进入了微信，开始疯狂地删除一个微信群里的聊天记录。

警方这才注意到，在蒙某信的一个微信群里，聚集了大量的同伙的信息。通过对该群聊天记录查阅后警方发现，原属于绝密的当地警方监控位置文件(记载监控探头分布)就在聊天记录里，群里所有的“车手”都已经备份了该文件。这也就解释了为什么取款人可以轻松躲过警方的监控。

5

诈骗团伙条块化管理 "各岗位"互不认识

通过对于苏某军和蒙某信的审理，警方很快全部掌握了这个团伙的组织架构和运行模式。

原来，这个组织是有多个岗位构成的。

1

该组织的第一个岗位是“买料人”

专门从网络上购买全国各地企业的信息，了解企业的组织结构，领导人的姓名及财务人员姓名和联系方式等。

2

该组织的第二个岗位是“操盘手”

从“买料人”处获得了某企业信息后，以企业员工的身份卧底进入该企业的微信工作群，或者是以黑客的形式黑进企业工作群，潜伏几个星期甚至数月之久，观察该企业的内部运作模式，以及观察谁对财务拥有领导权。

时机成熟后，“操盘手”就会建立一个虚假的高层管理者的微信工作群，冒用领导的名字注册多个微信账号，还会用搜集到的领导照片充当领导微信头像。然后再以领导的身份向财务人员下令，向骗子的银行卡号汇款。

3

第三个岗位是“车手”

也就是取款人。当有企业向骗子打款后，款会在第一时间被分散到多张二级银行卡内，随后再分散到几十甚至上百张三级银行卡内。

“车手”们取到款后，会立即把款汇到金主也就是幕后老板的卡里。

4

第四个岗位就是“办卡人”

这些人利用别人的信息办理大量的银行卡，然后以每张几十到几百元的价格卖给金主。

值得一提的是，在这个组织里，买料人、操盘手、车手和办卡人之间是没有丝毫交叉的，他们不知道对方是哪里人，甚至连姓名、性别都不知道。

2016年8月4日，警方在安徽省将向蒙某信提供银行卡的多名办卡人抓获，同时查获了数百张冒用他人名义办理的银行卡。

目前，此案还在进一步的审理中。

后记：

就在记者结束采访的当天，2016年8月25日，涪陵当地又一家企业被以同样的方法骗走了170万元的资金。涪陵警方立即启动了反诈骗的应急手段，在骗子刚刚把钱转入到三级银行卡的时候，全部冻结了这些银行卡，把涉案资金全部追回。

经过调查涪陵警方发现，这次嫌犯是利用越南籍在华边境居民证办理的银行卡，如果不及时将这些款项冻结，骗子将在境外提款，后果将不堪设想。

日前，重庆涪陵警方跨多省侦破一起特大团伙电信诈骗案，抓获犯罪嫌疑人多名。

据警方介绍，该团伙利用企业微信群诈骗，先建立一个假的企业微信群，然后冒充企业老总命令财务人员向外单位汇款，该团伙屡次作案，骗得巨额钱财。

近日，准大学生徐玉玉被骗走学费后因心情郁结死亡的事件，引发社会各界对惩治电信诈骗的探讨和重视，令人们对电信诈骗更加深恶痛绝。

记者注意到，电信诈骗花样近几年层出不穷，像徐玉玉事件中，骗子在购买当事人信息后打电话编造事由诈骗是比较普遍的方式。除此之外，近几年还出现了盗用QQ诈骗、短信诈骗，而涪陵警方破获的诈骗团伙利用微信诈骗，可谓电信诈骗的“升级版”，其给当事人造成的损失更大。

8月20日，记者采访了负责案件侦破的涪陵警方侦查人员，据其介绍，警方在该团伙主犯的手机里还发现了警方的监控探头分布图，并且团伙成员接受过反侦查训练，使得案件的侦破工作难度倍增。

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电信诈骗升级 知名企业被骗百万

据侦查员介绍，2016年6月3日，位于涪陵的某知名企业的一名财务主管突然被拉到本企业的一个微信工作群里，群里的成员都是该企业的高层领导，企业的法定代表人兼董事长也在该群中。

在群里，几名企业高层领导正在向董事长汇报一项与河南某企业的合作项目，据汇报内容显示，该企业需要向河南某企业汇款人民币一百万元。

由于层级比较低，所以财务主管在微信群里不敢插一句话。而根据群里的谈话内容显示，该企业的董事长正在外地考察项目。事实上，就在当天，该企业的董事长也正巧不在涪陵。

当微信群里的诸位高层领导汇报完毕后，董事长首先肯定了众人的工作成绩，随后向财务主管下达了指令，让其立刻向河南那家企业汇款。紧接着，公司的另一位高层领导把汇款的银行帐户和姓名全部发给了这财务人员。

有了高层领导的指示，特别是董事长的授权，这名财务人员立即通过网络转帐的方式，把一百万元的资金汇入到指定的帐户里。

汇好款后，该财务人员用电话向董事长汇报，而此时的董事长听得一头雾水，因为该董事长根本就没指令过财务人员汇款，更没有建立所谓的企业工作群。

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诈骗资金分散到多张卡 嫌犯用ATM机取款

接到被骗企业的报案后，涪陵警方立即抽调多警种组成专案组。

根据被骗企业提供的转款卡号，警方迅速锁定了一张在河南省开户的银行卡。通过对该卡的监控，警方发现这张卡在收到了企业转来的一百万后，在十几分钟内就把全部款项分散转进了四张银行卡内，在接下来的两个小时内，被骗的一百万元又从四张银行卡内，被分散转移到了四十多张银行卡内。

随后，这一百万元被在广西壮族自治区的某地的ATM机上被人取走。

警方的专案组立即动身赶往广西某地，对取款的ATM机进行了检查。

警方发现，取款人为两个骑电动车的人，戴着帽子、眼镜和口罩，无法分辨出性别和年龄，更无法获取清晰的面部图象。当警方试图通过监控录像找到取款人来去路线时，发现银行周围的监控录像中并没有这两个人的身影，无法掌握进一步的信息。

3

百密有一疏 民用监控拍下鬼影

办案侦查员并没有放弃，转而开始通过查询ATM机周边的民用监控镜头。通过多日的摸排，两名取款人的身影终于出现在了一个小饭馆的临街监控画面里。

通过比兑，警方人员初步掌握了两名取款者的衣服、裤子、拖鞋及电动自行车的样式，同时清晰了这两个取款人的出发地。

原来，这两个取款人居住在当地城郊结合部的一个城中村里，他们出发是从城中村的一个出口出来，但返回时却要绕远从另一个出口进入城中村，由此可见这两人是受过反跟踪训练的。

由于城中村的居民成分复杂，加之当地人对操外来口音的人都非常警惕，警方没敢冒然进入城中村，而是在多个出入口布控。

2016年7月1日，正在布控的警方突然获得后方指挥部的一个信息，取款人所持的银行卡里又进账了二十七万，说明又有被害人受骗上当了。

果然，就在该笔款项进账后不久，两名神秘的取款人再次露面了。他们骑着电动自行车出村进城在ATM机上取了款，随后绕路返回住处。

由于当天下雨，加之取款人异常的警觉，所以警方展开抓捕时，一名取款人逃脱，而另一名取款人则束手就擒。

4

警方顺藤摸到瓜 幕后金主被抓获

被抓获的取款人名叫苏某军，是广西某地当地人。据其交代，逃跑的另一名取款人名叫李某义，也是当地人。他们在诈骗团伙中被称为“车手”，专门负责去银行取款。取到款后，他们会立即把现金再汇到一个指定的帐户里，那个帐户的主人是李某义的舅哥，是一个叫蒙某信的人。

7月6日，涪陵警方展开行动，在外省市将蒙某信抓获。

警方在蒙某信的家中搜出了大量的黄金首饰。就在警方突击审讯蒙某信的时候，蒙某信表示愿意配合警方，打电话给李某义，规劝他投案自首，但蒙某信表示，要用自己的手机打电话，李某义才会接。

这一点引起了警方的注意，在把手机交给蒙某信前，警方已经把他手机里的全部信息都复制了下来。

果然，蒙某信在拿到手机后，第一时间进入了微信，开始疯狂地删除一个微信群里的聊天记录。

警方这才注意到，在蒙某信的一个微信群里，聚集了大量的同伙的信息。通过对该群聊天记录查阅后警方发现，原属于绝密的当地警方监控位置文件(记载监控探头分布)就在聊天记录里，群里所有的“车手”都已经备份了该文件。这也就解释了为什么取款人可以轻松躲过警方的监控。

5

诈骗团伙条块化管理 "各岗位"互不认识

通过对于苏某军和蒙某信的审理，警方很快全部掌握了这个团伙的组织架构和运行模式。

原来，这个组织是有多个岗位构成的。

1

该组织的第一个岗位是“买料人”

专门从网络上购买全国各地企业的信息，了解企业的组织结构，领导人的姓名及财务人员姓名和联系方式等。

2

该组织的第二个岗位是“操盘手”

从“买料人”处获得了某企业信息后，以企业员工的身份卧底进入该企业的微信工作群，或者是以黑客的形式黑进企业工作群，潜伏几个星期甚至数月之久，观察该企业的内部运作模式，以及观察谁对财务拥有领导权。

时机成熟后，“操盘手”就会建立一个虚假的高层管理者的微信工作群，冒用领导的名字注册多个微信账号，还会用搜集到的领导照片充当领导微信头像。然后再以领导的身份向财务人员下令，向骗子的银行卡号汇款。

3

第三个岗位是“车手”

也就是取款人。当有企业向骗子打款后，款会在第一时间被分散到多张二级银行卡内，随后再分散到几十甚至上百张三级银行卡内。

“车手”们取到款后，会立即把款汇到金主也就是幕后老板的卡里。

4

第四个岗位就是“办卡人”

这些人利用别人的信息办理大量的银行卡，然后以每张几十到几百元的价格卖给金主。

值得一提的是，在这个组织里，买料人、操盘手、车手和办卡人之间是没有丝毫交叉的，他们不知道对方是哪里人，甚至连姓名、性别都不知道。

2016年8月4日，警方在安徽省将向蒙某信提供银行卡的多名办卡人抓获，同时查获了数百张冒用他人名义办理的银行卡。

目前，此案还在进一步的审理中。

后记：

就在记者结束采访的当天，2016年8月25日，涪陵当地又一家企业被以同样的方法骗走了170万元的资金。涪陵警方立即启动了反诈骗的应急手段，在骗子刚刚把钱转入到三级银行卡的时候，全部冻结了这些银行卡，把涉案资金全部追回。

经过调查涪陵警方发现，这次嫌犯是利用越南籍在华边境居民证办理的银行卡，如果不及时将这些款项冻结，骗子将在境外提款，后果将不堪设想。