超级军网工行海外分行涉嫌洗钱 银行反洗钱挑战重重
来源：百度文库 编辑：超级军网 时间：2024/04/28 17:05:59
根据《2014年度中国银行业社会责任报告》，截至2014年末，总计20家中资银行业金融机构开设了1200多家海外分支机构，覆盖了全球53个国家和地区，总资产达1.5万亿美元。
随着金融市场的不断深化，跨市场、跨境金融需求旺盛，探索国际化综合化经营成为银行业转型的一个共识。但伴随国际化业务提速，以反洗钱为代表的新挑战也随之而来。
日前，中国工商银行马德里分行的5名管理人员，包括该分行行长因涉嫌参与洗钱和偷税被西班牙警方逮捕，调查罪名为涉嫌洗钱至少4000万欧元。但截至目前，西班牙警方、工行方面均未披露更多细节。
工行深陷洗钱风波
公开资料显示，工行于2010年10月获得西班牙中央银行批准，取得了在西班牙设立营业机构的经营执照。工行马德里分行在2011年1月正式对外营业，这也是工行在西班牙的首个支行，服务对象主要包括中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、西班牙华人华侨客户等。
作为目前国内国际化进程最高的银行之一，工行从1992年设立第一家境外机构新加坡代表处，迄今已建成覆盖42个国家和地区、由400家境外机构组成的牌照完备、运营高效的全球网络。
此外，工行还通过参股非洲最大银行——南非标准银行集团间接延伸至20个非洲国家，形成了横跨亚、非、拉、欧、美、澳的服务网络，成为境外网络覆盖范围最广的中资金融机构。
数据显示，截至上半年末，工行境外机构总资产达到近2700亿美元，比2014年末增长14%，实现税前利润17.06亿美元，同比增长13%。不管是从战略上，还是利润贡献上，国际业务的分量都在快速提升。
工行方面表示：我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行，马德里分行正在积极配合调查。
针对此次涉嫌洗钱事件，
而对于媒体报道中提及的涉案金额和人员，工行方面仅表示，目前仍在等警方的调查结果，并未披露更多细节。
银行反洗钱压力大
尽管各个国家的有关法律，以及金融机构都对反洗钱问题做了明确的规定，但在实际操作中，反洗钱的难度正随着金融创新业务的发展，以及外部政治经济环境的变化日渐增大。
某国有大行风控部门人士告诉记者，反洗钱属于操作风险范围，在银行内部主要由内控和法律合规部部门负责，但防范要点涉及到几乎所有业务条线，但主要还是柜台转账业务。
据他介绍，洗钱的收益空间巨大，回报率高达40%，即洗100元，协助洗钱的中间人可以赚取中间费40元，这也是不少人铤而走险的原因，所以监管机构才要重罚才能遏制洗钱行为。
该人士表示，防范洗钱，识别大额资金来源是反洗钱的主要方法，但系统识别还很有限，国内主要还是靠人员识别，加强培训教育，投入大量人力资源专职负责反洗钱工作。
另一国有大行高层告诉记者，目前反洗钱是银行最难做的工作之一，某种程度上来说甚至难度超过风险管理。一方面是因为任何金融产品都有可能成为洗钱工具，尤其近年来银行也鼓励发展创新业务，这样一来更容易被钻空子。
“另一方面，但反洗钱工作需要专业且有经验的人员参与，但这几年中资银行“出海”提速，业务发展非常快，这部分工作可能没有及时跟上。与此同时，全球经济政治环境也在快速变化，反洗钱难度本来就日益增大。”该人士表示。
据他介绍，过去反洗钱本算不上银行工作的主要任务之一，一般的国外分行聘请一两个专业的法律顾问就可以了。但最近十年，反洗钱已经成为了银行一项重要的任务，有专门的要求。
该高层告诉记者，每家银行的政策，以及不同海外分支行的具体情况都有所不同。以他所在的银行为例，海外分支行会专门聘请反洗钱专家和法务，并由他们带领一个独立的部门来完成这方面的工作。
他表示，事实上不只是中资银行，全球金融机构都面临反洗钱带来的挑战。自911事件、以及后来的金融危机之后，美国监管机构已经对多家银行进行了上亿美金的反洗钱处罚。
中国人民银行也在2015年2月发布的，《中国反洗钱报告(2014)》中提到，正在督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作。包括根据外国监管当局对大型银行海外分支机构现场检查发现的问题,约谈银行相关业务负责人，提出了完善洗钱“黑名单”管理机制,推动实现全球信息共享等要求。
http://bank.hexun.com/2016-02-20/182350554.html根据《2014年度中国银行业社会责任报告》，截至2014年末，总计20家中资银行业金融机构开设了1200多家海外分支机构，覆盖了全球53个国家和地区，总资产达1.5万亿美元。
随着金融市场的不断深化，跨市场、跨境金融需求旺盛，探索国际化综合化经营成为银行业转型的一个共识。但伴随国际化业务提速，以反洗钱为代表的新挑战也随之而来。
日前，中国工商银行马德里分行的5名管理人员，包括该分行行长因涉嫌参与洗钱和偷税被西班牙警方逮捕，调查罪名为涉嫌洗钱至少4000万欧元。但截至目前，西班牙警方、工行方面均未披露更多细节。
工行深陷洗钱风波
公开资料显示，工行于2010年10月获得西班牙中央银行批准，取得了在西班牙设立营业机构的经营执照。工行马德里分行在2011年1月正式对外营业，这也是工行在西班牙的首个支行，服务对象主要包括中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、西班牙华人华侨客户等。
作为目前国内国际化进程最高的银行之一，工行从1992年设立第一家境外机构新加坡代表处，迄今已建成覆盖42个国家和地区、由400家境外机构组成的牌照完备、运营高效的全球网络。
此外，工行还通过参股非洲最大银行——南非标准银行集团间接延伸至20个非洲国家，形成了横跨亚、非、拉、欧、美、澳的服务网络，成为境外网络覆盖范围最广的中资金融机构。
数据显示，截至上半年末，工行境外机构总资产达到近2700亿美元，比2014年末增长14%，实现税前利润17.06亿美元，同比增长13%。不管是从战略上，还是利润贡献上，国际业务的分量都在快速提升。
工行方面表示：我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行，马德里分行正在积极配合调查。
针对此次涉嫌洗钱事件，
而对于媒体报道中提及的涉案金额和人员，工行方面仅表示，目前仍在等警方的调查结果，并未披露更多细节。
银行反洗钱压力大
尽管各个国家的有关法律，以及金融机构都对反洗钱问题做了明确的规定，但在实际操作中，反洗钱的难度正随着金融创新业务的发展，以及外部政治经济环境的变化日渐增大。
某国有大行风控部门人士告诉记者，反洗钱属于操作风险范围，在银行内部主要由内控和法律合规部部门负责，但防范要点涉及到几乎所有业务条线，但主要还是柜台转账业务。
据他介绍，洗钱的收益空间巨大，回报率高达40%，即洗100元，协助洗钱的中间人可以赚取中间费40元，这也是不少人铤而走险的原因，所以监管机构才要重罚才能遏制洗钱行为。
该人士表示，防范洗钱，识别大额资金来源是反洗钱的主要方法，但系统识别还很有限，国内主要还是靠人员识别，加强培训教育，投入大量人力资源专职负责反洗钱工作。
另一国有大行高层告诉记者，目前反洗钱是银行最难做的工作之一，某种程度上来说甚至难度超过风险管理。一方面是因为任何金融产品都有可能成为洗钱工具，尤其近年来银行也鼓励发展创新业务，这样一来更容易被钻空子。
“另一方面，但反洗钱工作需要专业且有经验的人员参与，但这几年中资银行“出海”提速，业务发展非常快，这部分工作可能没有及时跟上。与此同时，全球经济政治环境也在快速变化，反洗钱难度本来就日益增大。”该人士表示。
据他介绍，过去反洗钱本算不上银行工作的主要任务之一，一般的国外分行聘请一两个专业的法律顾问就可以了。但最近十年，反洗钱已经成为了银行一项重要的任务，有专门的要求。
该高层告诉记者，每家银行的政策，以及不同海外分支行的具体情况都有所不同。以他所在的银行为例，海外分支行会专门聘请反洗钱专家和法务，并由他们带领一个独立的部门来完成这方面的工作。
他表示，事实上不只是中资银行，全球金融机构都面临反洗钱带来的挑战。自911事件、以及后来的金融危机之后，美国监管机构已经对多家银行进行了上亿美金的反洗钱处罚。
中国人民银行也在2015年2月发布的，《中国反洗钱报告(2014)》中提到，正在督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作。包括根据外国监管当局对大型银行海外分支机构现场检查发现的问题,约谈银行相关业务负责人，提出了完善洗钱“黑名单”管理机制,推动实现全球信息共享等要求。
http://bank.hexun.com/2016-02-20/182350554.html
随着金融市场的不断深化，跨市场、跨境金融需求旺盛，探索国际化综合化经营成为银行业转型的一个共识。但伴随国际化业务提速，以反洗钱为代表的新挑战也随之而来。
日前，中国工商银行马德里分行的5名管理人员，包括该分行行长因涉嫌参与洗钱和偷税被西班牙警方逮捕，调查罪名为涉嫌洗钱至少4000万欧元。但截至目前，西班牙警方、工行方面均未披露更多细节。
工行深陷洗钱风波
公开资料显示，工行于2010年10月获得西班牙中央银行批准，取得了在西班牙设立营业机构的经营执照。工行马德里分行在2011年1月正式对外营业，这也是工行在西班牙的首个支行，服务对象主要包括中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、西班牙华人华侨客户等。
作为目前国内国际化进程最高的银行之一，工行从1992年设立第一家境外机构新加坡代表处，迄今已建成覆盖42个国家和地区、由400家境外机构组成的牌照完备、运营高效的全球网络。
此外，工行还通过参股非洲最大银行——南非标准银行集团间接延伸至20个非洲国家，形成了横跨亚、非、拉、欧、美、澳的服务网络，成为境外网络覆盖范围最广的中资金融机构。
数据显示，截至上半年末，工行境外机构总资产达到近2700亿美元，比2014年末增长14%，实现税前利润17.06亿美元，同比增长13%。不管是从战略上，还是利润贡献上，国际业务的分量都在快速提升。
工行方面表示：我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行，马德里分行正在积极配合调查。
针对此次涉嫌洗钱事件，
而对于媒体报道中提及的涉案金额和人员，工行方面仅表示，目前仍在等警方的调查结果，并未披露更多细节。
银行反洗钱压力大
尽管各个国家的有关法律，以及金融机构都对反洗钱问题做了明确的规定，但在实际操作中，反洗钱的难度正随着金融创新业务的发展，以及外部政治经济环境的变化日渐增大。
某国有大行风控部门人士告诉记者，反洗钱属于操作风险范围，在银行内部主要由内控和法律合规部部门负责，但防范要点涉及到几乎所有业务条线，但主要还是柜台转账业务。
据他介绍，洗钱的收益空间巨大，回报率高达40%，即洗100元，协助洗钱的中间人可以赚取中间费40元，这也是不少人铤而走险的原因，所以监管机构才要重罚才能遏制洗钱行为。
该人士表示，防范洗钱，识别大额资金来源是反洗钱的主要方法，但系统识别还很有限，国内主要还是靠人员识别，加强培训教育，投入大量人力资源专职负责反洗钱工作。
另一国有大行高层告诉记者，目前反洗钱是银行最难做的工作之一，某种程度上来说甚至难度超过风险管理。一方面是因为任何金融产品都有可能成为洗钱工具，尤其近年来银行也鼓励发展创新业务，这样一来更容易被钻空子。
“另一方面，但反洗钱工作需要专业且有经验的人员参与，但这几年中资银行“出海”提速，业务发展非常快，这部分工作可能没有及时跟上。与此同时，全球经济政治环境也在快速变化，反洗钱难度本来就日益增大。”该人士表示。
据他介绍，过去反洗钱本算不上银行工作的主要任务之一，一般的国外分行聘请一两个专业的法律顾问就可以了。但最近十年，反洗钱已经成为了银行一项重要的任务，有专门的要求。
该高层告诉记者，每家银行的政策，以及不同海外分支行的具体情况都有所不同。以他所在的银行为例，海外分支行会专门聘请反洗钱专家和法务，并由他们带领一个独立的部门来完成这方面的工作。
他表示，事实上不只是中资银行，全球金融机构都面临反洗钱带来的挑战。自911事件、以及后来的金融危机之后，美国监管机构已经对多家银行进行了上亿美金的反洗钱处罚。
中国人民银行也在2015年2月发布的，《中国反洗钱报告(2014)》中提到，正在督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作。包括根据外国监管当局对大型银行海外分支机构现场检查发现的问题,约谈银行相关业务负责人，提出了完善洗钱“黑名单”管理机制,推动实现全球信息共享等要求。
http://bank.hexun.com/2016-02-20/182350554.html根据《2014年度中国银行业社会责任报告》，截至2014年末，总计20家中资银行业金融机构开设了1200多家海外分支机构，覆盖了全球53个国家和地区，总资产达1.5万亿美元。
随着金融市场的不断深化，跨市场、跨境金融需求旺盛，探索国际化综合化经营成为银行业转型的一个共识。但伴随国际化业务提速，以反洗钱为代表的新挑战也随之而来。
日前，中国工商银行马德里分行的5名管理人员，包括该分行行长因涉嫌参与洗钱和偷税被西班牙警方逮捕，调查罪名为涉嫌洗钱至少4000万欧元。但截至目前，西班牙警方、工行方面均未披露更多细节。
工行深陷洗钱风波
公开资料显示，工行于2010年10月获得西班牙中央银行批准，取得了在西班牙设立营业机构的经营执照。工行马德里分行在2011年1月正式对外营业，这也是工行在西班牙的首个支行，服务对象主要包括中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、西班牙华人华侨客户等。
作为目前国内国际化进程最高的银行之一，工行从1992年设立第一家境外机构新加坡代表处，迄今已建成覆盖42个国家和地区、由400家境外机构组成的牌照完备、运营高效的全球网络。
此外，工行还通过参股非洲最大银行——南非标准银行集团间接延伸至20个非洲国家，形成了横跨亚、非、拉、欧、美、澳的服务网络，成为境外网络覆盖范围最广的中资金融机构。
数据显示，截至上半年末，工行境外机构总资产达到近2700亿美元，比2014年末增长14%，实现税前利润17.06亿美元，同比增长13%。不管是从战略上，还是利润贡献上，国际业务的分量都在快速提升。
工行方面表示：我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行，马德里分行正在积极配合调查。
针对此次涉嫌洗钱事件，
而对于媒体报道中提及的涉案金额和人员，工行方面仅表示，目前仍在等警方的调查结果，并未披露更多细节。
银行反洗钱压力大
尽管各个国家的有关法律，以及金融机构都对反洗钱问题做了明确的规定，但在实际操作中，反洗钱的难度正随着金融创新业务的发展，以及外部政治经济环境的变化日渐增大。
某国有大行风控部门人士告诉记者，反洗钱属于操作风险范围，在银行内部主要由内控和法律合规部部门负责，但防范要点涉及到几乎所有业务条线，但主要还是柜台转账业务。
据他介绍，洗钱的收益空间巨大，回报率高达40%，即洗100元，协助洗钱的中间人可以赚取中间费40元，这也是不少人铤而走险的原因，所以监管机构才要重罚才能遏制洗钱行为。
该人士表示，防范洗钱，识别大额资金来源是反洗钱的主要方法，但系统识别还很有限，国内主要还是靠人员识别，加强培训教育，投入大量人力资源专职负责反洗钱工作。
另一国有大行高层告诉记者，目前反洗钱是银行最难做的工作之一，某种程度上来说甚至难度超过风险管理。一方面是因为任何金融产品都有可能成为洗钱工具，尤其近年来银行也鼓励发展创新业务，这样一来更容易被钻空子。
“另一方面，但反洗钱工作需要专业且有经验的人员参与，但这几年中资银行“出海”提速，业务发展非常快，这部分工作可能没有及时跟上。与此同时，全球经济政治环境也在快速变化，反洗钱难度本来就日益增大。”该人士表示。
据他介绍，过去反洗钱本算不上银行工作的主要任务之一，一般的国外分行聘请一两个专业的法律顾问就可以了。但最近十年，反洗钱已经成为了银行一项重要的任务，有专门的要求。
该高层告诉记者，每家银行的政策，以及不同海外分支行的具体情况都有所不同。以他所在的银行为例，海外分支行会专门聘请反洗钱专家和法务，并由他们带领一个独立的部门来完成这方面的工作。
他表示，事实上不只是中资银行，全球金融机构都面临反洗钱带来的挑战。自911事件、以及后来的金融危机之后，美国监管机构已经对多家银行进行了上亿美金的反洗钱处罚。
中国人民银行也在2015年2月发布的，《中国反洗钱报告(2014)》中提到，正在督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作。包括根据外国监管当局对大型银行海外分支机构现场检查发现的问题,约谈银行相关业务负责人，提出了完善洗钱“黑名单”管理机制,推动实现全球信息共享等要求。
http://bank.hexun.com/2016-02-20/182350554.html
在西班牙，没有央行的反洗钱机制在监控，当然容易出事情！！
本人就是干这行的，说句实话，国内银行反洗钱手段和能力比国外差的远，很多东西是刚刚起步，另外，不负责任的猜测一下，工行在马德里这单事不知道是不是跟王健林有关系，毕竟中资行在国外一般都主要做中资企业的生意