外汇局“约谈”大企业 加强购付汇业务监管

来源:百度文库 编辑:超级军网 时间:2024/04/29 20:23:50
[摘要]接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

一顿饭的工夫,出口贸易公司的老板王先生就接到了不下三个电话,都是来自为他办理付汇业务的银行,让他尽快提交证明贸易背景真实性的资料。

王先生近日告诉《第一财经(微博)日报》,8月11日“新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

央行最新数据显示,2015年8月,我国外汇储备3.58万亿美元,“缩水”939亿美元,已经连续第四个月外储减少。尽管这被认为是新汇改的必要“成本”,但也引发了外资行对中国外储告急的担忧。甚至有专家建议,必要时候可以进行一定的资本管制。

然而,近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施,但接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

加强购付汇业务监管

本报记者了解到,不论是口头传达,还是直接下发的书面文件,多地外汇局分支、商业银行都召开了关于加强购付汇业务监管的会议。

有媒体报道,外汇局上海分局日前下发通知,要求加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆结售汇行为将被加强监管,外汇局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

具体规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。此外,也要加强企业客户购汇管理,包括经常项目购付汇业务管理、临时客户以及企业无真实背景的跨境套利交易,同时,还加强对大额购汇审核以及加强对个人分拆和重复购汇的管理。

一家上海外资行人士告诉《第一财经日报》记者,他所在机构已经接到外汇局的有关通知,要求加强对售汇企业的背景真实性的核实,具体的实施细则,银行在研究过程中。但基本手段就是通过增加资本流出的手续以及成本等。

王先生表示,过去人民币没有贬值预期,套利空间小,银行的审批流程并没有那么严格,只要求提交营业执照、出境证书等就可以了;同时,银行方面为了绩效,也是默许的。但是现在外汇局要求加强监管,就要你补交验资报告、审计报告等日常证明的和境外的合同。

他称,这对有真实贸易背景的企业来说,提交材料并不难,只是增加了时间成本。但是对于专门套利的行为,这项规定大大增加了机会成本。

“比如说,如果是真实的买设备是有一整套的手续,合同、发票、运输单证、报关单等都会有,以前银行很简单,只是要合同、发票、报关单,但现在需要提交运输单证,以此来检验贸易背景的真实性。”他告诉记者,然而做套利的资金是有成本的,当然希望当天汇更好,“T+0是最好的,如果T+1、T+2,到T+3以后基本上就没有什么利润了,这样做也就没什么意义了。

与此同时,银行还提高了一些产品的价格成本。“如果成本划算,我们当然做远期锁定汇率。外贸企业的利润,一块来自业务本身,还有一块来自银行,现在出口的利润那么薄,银行这块哪怕是千分之几的利润空间,我们也愿意做。但是,后来银行收的手续费越来越高,银行也不愿意承担汇率波动的风险了。”王先生对记者说。

“约谈”大企业

一位省级外汇局人士告诉本报记者,加强跨境资金流动的监测,确实成了最近一个月以来,外汇局工作的重点之一。

“有些企业以前可能是正常付汇,但是新汇改之后,突然大幅增加了付汇量,外汇局就要问它,你增加的钱干什么去了,需要你提供一些材料解释,只是加强监管。”该人士表示。

近年来随着外汇管理的改革,很多项目审批权已经下放到银行,外汇局主要是做事后监管和非现场核查。

“银行的每一笔业务,在外汇局都能看到,外汇局进行非现场核查,只要有异动就会调出来看。” 上述省级外汇局人士对本报记者表示,加强监管的前提之下,银行主动的收缩一些业务。以前迫于业绩的压力,一些“灰色地带”的业务是“做了以后再解释”,而现在是“不做了,避免以后再解释”。

对于那些一次性付汇上百亿,甚至上千亿的大企业来说,它们的资金流动,对于外汇储备的影响更为直观。本报记者了解到,外汇局也通过主动约谈的方式,加强对大企业的监管。

“大企业怎么监管,正常业务你是停不了它的,只能跟它们说,在这段特殊的时间里,还是要正常一点,不要因为新汇改之后,突然冒出来了,也不要去凑这个热闹。”上述省级外汇局人士告诉《第一财经日报》。

上周五,外媒报道称,中国央行日前督促银行重点关注人民币NRA账户(又称境外机构境内账户)购汇操作,企业需提供购汇业务背景资料,且只能将外汇汇至境外外币结算账户或者境内离岸账户,不得汇至境内外汇结算账户或外汇NRA账户。

此前,央行已决定对开展代客远期售汇业务的金融机构收20%的外汇风险准备金,有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议,必要时或许要暂时进行资本管制。

“资本管制,我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说,我国一直致力于资本项下的开放,这么多年过去,以后恐怕不会再提“资本管制“,而是通过加强监管的手段,来防范跨境资本流动的风险。“如果真的要资本管制,所有的内保外贷,外债提前还款、出口信用证打包贷款、信用证打包等这些业务,恐怕都要停下来,就是资本管制的开始,但现在并没有提这些,就是加强管理。”他说。

http://finance.qq.com/a/20150913/028785.htm[摘要]接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

一顿饭的工夫,出口贸易公司的老板王先生就接到了不下三个电话,都是来自为他办理付汇业务的银行,让他尽快提交证明贸易背景真实性的资料。

王先生近日告诉《第一财经(微博)日报》,8月11日“新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

央行最新数据显示,2015年8月,我国外汇储备3.58万亿美元,“缩水”939亿美元,已经连续第四个月外储减少。尽管这被认为是新汇改的必要“成本”,但也引发了外资行对中国外储告急的担忧。甚至有专家建议,必要时候可以进行一定的资本管制。

然而,近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施,但接近外汇局人士对本报记者表示,“现在并没有进行资本管制,外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

加强购付汇业务监管

本报记者了解到,不论是口头传达,还是直接下发的书面文件,多地外汇局分支、商业银行都召开了关于加强购付汇业务监管的会议。

有媒体报道,外汇局上海分局日前下发通知,要求加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆结售汇行为将被加强监管,外汇局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

具体规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。此外,也要加强企业客户购汇管理,包括经常项目购付汇业务管理、临时客户以及企业无真实背景的跨境套利交易,同时,还加强对大额购汇审核以及加强对个人分拆和重复购汇的管理。

一家上海外资行人士告诉《第一财经日报》记者,他所在机构已经接到外汇局的有关通知,要求加强对售汇企业的背景真实性的核实,具体的实施细则,银行在研究过程中。但基本手段就是通过增加资本流出的手续以及成本等。

王先生表示,过去人民币没有贬值预期,套利空间小,银行的审批流程并没有那么严格,只要求提交营业执照、出境证书等就可以了;同时,银行方面为了绩效,也是默许的。但是现在外汇局要求加强监管,就要你补交验资报告、审计报告等日常证明的和境外的合同。

他称,这对有真实贸易背景的企业来说,提交材料并不难,只是增加了时间成本。但是对于专门套利的行为,这项规定大大增加了机会成本。

“比如说,如果是真实的买设备是有一整套的手续,合同、发票、运输单证、报关单等都会有,以前银行很简单,只是要合同、发票、报关单,但现在需要提交运输单证,以此来检验贸易背景的真实性。”他告诉记者,然而做套利的资金是有成本的,当然希望当天汇更好,“T+0是最好的,如果T+1、T+2,到T+3以后基本上就没有什么利润了,这样做也就没什么意义了。

与此同时,银行还提高了一些产品的价格成本。“如果成本划算,我们当然做远期锁定汇率。外贸企业的利润,一块来自业务本身,还有一块来自银行,现在出口的利润那么薄,银行这块哪怕是千分之几的利润空间,我们也愿意做。但是,后来银行收的手续费越来越高,银行也不愿意承担汇率波动的风险了。”王先生对记者说。

“约谈”大企业

一位省级外汇局人士告诉本报记者,加强跨境资金流动的监测,确实成了最近一个月以来,外汇局工作的重点之一。

“有些企业以前可能是正常付汇,但是新汇改之后,突然大幅增加了付汇量,外汇局就要问它,你增加的钱干什么去了,需要你提供一些材料解释,只是加强监管。”该人士表示。

近年来随着外汇管理的改革,很多项目审批权已经下放到银行,外汇局主要是做事后监管和非现场核查。

“银行的每一笔业务,在外汇局都能看到,外汇局进行非现场核查,只要有异动就会调出来看。” 上述省级外汇局人士对本报记者表示,加强监管的前提之下,银行主动的收缩一些业务。以前迫于业绩的压力,一些“灰色地带”的业务是“做了以后再解释”,而现在是“不做了,避免以后再解释”。

对于那些一次性付汇上百亿,甚至上千亿的大企业来说,它们的资金流动,对于外汇储备的影响更为直观。本报记者了解到,外汇局也通过主动约谈的方式,加强对大企业的监管。

“大企业怎么监管,正常业务你是停不了它的,只能跟它们说,在这段特殊的时间里,还是要正常一点,不要因为新汇改之后,突然冒出来了,也不要去凑这个热闹。”上述省级外汇局人士告诉《第一财经日报》。

上周五,外媒报道称,中国央行日前督促银行重点关注人民币NRA账户(又称境外机构境内账户)购汇操作,企业需提供购汇业务背景资料,且只能将外汇汇至境外外币结算账户或者境内离岸账户,不得汇至境内外汇结算账户或外汇NRA账户。

此前,央行已决定对开展代客远期售汇业务的金融机构收20%的外汇风险准备金,有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议,必要时或许要暂时进行资本管制。

“资本管制,我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说,我国一直致力于资本项下的开放,这么多年过去,以后恐怕不会再提“资本管制“,而是通过加强监管的手段,来防范跨境资本流动的风险。“如果真的要资本管制,所有的内保外贷,外债提前还款、出口信用证打包贷款、信用证打包等这些业务,恐怕都要停下来,就是资本管制的开始,但现在并没有提这些,就是加强管理。”他说。

http://finance.qq.com/a/20150913/028785.htm
现在并没有进行资本管制,也就是今天没有,明天未知。

有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议,必要时或许要暂时进行资本管制。
现在并没有进行资本管制,也就是今天没有,明天未知。

有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。 ...
什么时候外汇存款国有化?
救汇率其实就是救楼市

偶是一贯楼市死多,这一波不但不敢买,反而择机可能会放掉几套。
红袖添香夜读书 发表于 2015-9-14 14:56
救汇率其实就是救楼市

偶是一贯楼市死多,这一波不但不敢买,反而择机可能会放掉几套。
求教卖房心得。现在房子不好卖啊。
土地革命001 发表于 2015-9-14 15:21
求教卖房心得。现在房子不好卖啊。
没心得,偶从来都是一路买,没卖过啊。

当然涨的时候肯定更容易脱手。这一波楼市上涨至少能持续到明年,可以再等一等,等周边上涨预期起来以后再放。
外媒:外管局核查银行境外直接投资登记和外汇买卖业务
凤凰财经讯 外媒援引知情人士表示,外管局近日下发“关于开展资本项目外汇业务专项核查”的通知。在上海,各外汇指定银行已被要求在9月11日前,完成自查从今年6月1日至8月31日期间进行的全部境外直接投资登记和外汇买卖业务。

外媒称,银行自查内容的重点包括:境内机构在境外进行直接投资的资金来源和境外资金用途,须具备真实性;银行自行制定的涉及境外直接投资以及资金汇兑业务的内部控制和操作规程,是否符合外汇管理相关规定;银行有否先为注册地企业客户办理登记凭证,再为其办理直接投资项下的账户开设和资金汇兑业务。

自央行改变人民币中间价定价机制以来,外界预期人民币将持续贬值,从而引发人民币资产被大规模抛售。在中央层面,国务院总理李克强多次强调,人民币不存在贬值的基础。上周,李克强总理再次说起这句话时,人民币汇率随后大幅度反弹。

外汇局在稳定人民币汇率方面也做出了不少措施,陆续下发《关于加强近期银行代客售汇业务监测的紧急通知》、《关于加强购付汇外汇业务监管的通知》,此外,还要求加强银行代客售付汇业务监管。

http://finance.ifeng.com/a/20150914/13972318_0.shtml
你外汇越是收紧人家越是对本币没有信心,越是加大资金兑换规模。
李超人作為商人還是眼光很準的。
人民都快养不起公务员了
浙江诸暨 发表于 2015-9-14 17:19
人民都快养不起公务员了
会适时推出房产税的,而且会逐步过渡到第一套自住房也要交。
退出加入 发表于 2015-9-14 13:36
现在并没有进行资本管制,也就是今天没有,明天未知。

有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。 ...
还有3.5月,到年底,外汇降到3万亿就会实行管制了,再降到2-2.5亿就会有黑白市了。
箭头 发表于 2015-9-14 18:16
还有3.5月,到年底,外汇降到3万亿就会实行管制了,再降到2-2.5亿就会有黑白市了。

没有这么快,9月银行间外汇市场成交量已经降了不少。短期无忧
红袖添香夜读书 发表于 2015-9-14 18:41
没有这么快,9月银行间外汇市场成交量已经降了不少。短期无忧
不一定,交易量下降,是各种控制加打击钱庄。但企业 个人越来越多的选择离岸交易,这会减少外汇进入,加大外汇外流。
箭头 发表于 2015-9-14 19:05
不一定,交易量下降,是各种控制加打击钱庄。但企业 个人越来越多的选择离岸交易,这会减少外汇进入,加 ...
宽口径的外汇储备本来就只计算央妈和金融机构的,企业和个人没有计算在内(而且很少)。

现在担心的是中长期的缓慢的失血。短期来说应该问题不大。再看几个月吧。
红袖添香夜读书 发表于 2015-9-14 23:19
宽口径的外汇储备本来就只计算央妈和金融机构的,企业和个人没有计算在内(而且很少)。

现在担心的是 ...
短期影响很大的,不然不会几乎天天出政策来控制外逃。