中行表示不存在洗黑钱：已事先向监管部门汇报

http://finance.sina.com.cn/money ... /170019654924.shtml

2014年07月09日 17:00  新浪财经          评论中大奖（12人参与） 收藏本文     
　　新浪财经讯 7月9日央视报道称，中国银行(2.56, -0.02, -0.78%)公然为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户，违反了我国外汇管理规定“每人每年最多只能换汇五万美元”，被质疑纵容洗黑钱行为。对此，中行在官方网站做出回应称，金融业务国际化不可逆，不存在洗黑钱行为。

中行官网回应央视报道原文：

我行关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。

经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。我们将一如既往地欢迎并感谢新闻媒体对中国银行的监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。http://finance.sina.com.cn/money ... /170019654924.shtml

2014年07月09日 17:00  新浪财经          评论中大奖（12人参与） 收藏本文     
　　新浪财经讯 7月9日央视报道称，中国银行(2.56, -0.02, -0.78%)公然为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户，违反了我国外汇管理规定“每人每年最多只能换汇五万美元”，被质疑纵容洗黑钱行为。对此，中行在官方网站做出回应称，金融业务国际化不可逆，不存在洗黑钱行为。

中行官网回应央视报道原文：

我行关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。

经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。我们将一如既往地欢迎并感谢新闻媒体对中国银行的监督、关注和支持，并继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。