超级军网央行反洗钱新规征求意见 存款超5万拟凭身份证
来源：百度文库 编辑：超级军网 时间：2024/04/28 23:29:43
央行反洗钱新规征求意见 存款超5万拟凭身份证
2007年06月05日 来源：北京晨报
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个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交有效身份证件以供银行核对。这是中国人民银行酝酿中的管理办法。
汇款超万元要核对身份
昨日，央行发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(征求意见稿)，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。除存取款的相关规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，对大额存入、现金汇款和现钞兑换通常不要求核对。
买保险须出示受益人证件
个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，并未特别要求提供身份证并留存复印件。
《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币5000元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币1万元或外币等值2000美元。
如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值1万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。此外，央行还对退保和赔付等环节的身份确认问题作出了详细的规定。(李若愚）央行反洗钱新规征求意见 存款超5万拟凭身份证
2007年06月05日 来源：北京晨报
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个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交有效身份证件以供银行核对。这是中国人民银行酝酿中的管理办法。
汇款超万元要核对身份
昨日，央行发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(征求意见稿)，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。除存取款的相关规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，对大额存入、现金汇款和现钞兑换通常不要求核对。
买保险须出示受益人证件
个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，并未特别要求提供身份证并留存复印件。
《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币5000元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币1万元或外币等值2000美元。
如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值1万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。此外，央行还对退保和赔付等环节的身份确认问题作出了详细的规定。(李若愚）
2007年06月05日 来源：北京晨报
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个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交有效身份证件以供银行核对。这是中国人民银行酝酿中的管理办法。
汇款超万元要核对身份
昨日，央行发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(征求意见稿)，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。除存取款的相关规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，对大额存入、现金汇款和现钞兑换通常不要求核对。
买保险须出示受益人证件
个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，并未特别要求提供身份证并留存复印件。
《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币5000元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币1万元或外币等值2000美元。
如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值1万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。此外，央行还对退保和赔付等环节的身份确认问题作出了详细的规定。(李若愚）央行反洗钱新规征求意见 存款超5万拟凭身份证
2007年06月05日 来源：北京晨报
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个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交有效身份证件以供银行核对。这是中国人民银行酝酿中的管理办法。
汇款超万元要核对身份
昨日，央行发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(征求意见稿)，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。除存取款的相关规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，对大额存入、现金汇款和现钞兑换通常不要求核对。
买保险须出示受益人证件
个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，并未特别要求提供身份证并留存复印件。
《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币5000元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币1万元或外币等值2000美元。
如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值1万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。此外，央行还对退保和赔付等环节的身份确认问题作出了详细的规定。(李若愚）