揭密中国每年两千亿黑钱如何漂白

香港《大公报》           自1997年中国增设洗钱罪后，2006年以走私罪成功定罪一起洗钱案，涉案黄锡填和他的十五个兄弟在短短五年时间内将手中1.7亿人民币的黑钱漂白，结果被法院分别处以死缓和不同期限的有期徒刑。随着案件的审理，一整套洗钱流程也为公布于世。

         今年8月23日，广西高级法院以走私普通货物罪分别判处黄锡填等其他十五名被告人死缓和不同期限的有期徒刑，黄广锐以洗钱罪被判处五年有期徒刑，没收违法所得一百万人民币和罚金六百万人民币。

         而黄广锐还创造了一个“首例”——这是自1997年新修订的刑法增设洗钱罪以来，中国以走私罪作为上游犯罪的首例以洗钱罪定罪的案宗。财政部统计显示，中国每年被“洗”到境外的黑钱高达两千亿元人民币。

                                                     踏上跨国洗钱之路

         有将近五年时间，黄锡填带着他的十五个兄弟姐妹一直出没在中越边境。从越南四屯飞过北部湾海域，黄锡填的目的地是广西合浦县的一个海边虾塘。郑继明是虾塘的主人。黄锡填很繁忙，从越南走私过境的香烟有4.7万件，他们手里有了1.7亿人民币。但有再多的钱，他们也不放心——毕竟这些钱是黑色的。黄广锐是他们真正的财神。只有经过黄广锐的手，这些钱才能成为黄锡填们的合法收入。洗钱——黄广锐从事的“黑色产业”，正日渐成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动。2003年5月至2004年8月，黄广锐的战绩是1.12亿。

                                                   “浸泡”是第一阶段

         这不是谁都能干的活儿——洗钱需要跟金融机构接触，让货币的流通从地下转到地上，变成合法所得，需要一系列复杂的技术。在这个行当里，有律师、会计师、审计师、金融顾问等许多具有专门知识和技能的专业玩家。黄广锐干的活儿符合经典的洗钱程序——“处置、分层和融合”的洗钱周期，以洗衣服来形容，它们又称为“浸泡、搓洗和甩干”阶段。

         最开始是浸泡阶段——把非法收入存入金融系统，入正常流通渠道，洗白非法收入的第一步。银行往来账、邮政汇票、旅行支票和其它流通工具都是重要的方法。正常情况下，一笔巨款存入银行会引发监管部门的注意。黄广锐也没有太多的办法。他采用的是最为普通的手段——以虚假身份在当地两家银行的支行开设“黄慧娟”、“黄娟华”、“郑木雄”、“黄汉炎”、“戴巧珠”、“张锦场”、“钟丽蓉”、“郑学熙”等多达几十个的银行账户。这些账户都有荒诞的面目。其中部分是黄广锐对亲戚身份证资料稍作改变后进行开户。
           
          国际的洗钱老手们都知道，浸泡阶段是最脆弱最容易被发现的。身份审查还只是第一个环节，如果要及早揭穿发现“浸泡”，只需要对个人户头的频繁进出多留神。通常虚假个人银行账户的资金交易普遍具有频繁大进大出的特征。

                                                     “搓洗”和“甩干”

         浸泡完成，接下来就“搓洗”——使黑钱与其不正当的来源脱离。黑钱进入到银行系统以后，尽量多地变换账户，或者在他们设在的控股公司之间出出入入，造成一个令任何审计查账都无可奈何的复杂的财务交易网，使黑钱离犯罪源头越来越远。

           广锐还透露另外几种地下钱庄的活动情况——在境内直接用人民币兑换成港币现钞，通过“水客”转到香港账户；国内的人赌香港马、六合彩赢了港币交给“阿南”，再由其在境内付人民币给这些人；在境外收取走私犯罪分子销货后收到的港币，在境内按一定的汇率折算成人民币支付给相关人员。

         如此一番周折，洗钱已经进入了最后的“甩干”阶段，或者说是回收和汇总资金的阶段。和合法的资金一块，洗过的钱重返流通领域。一个多亿，过去五年黄锡填带着他的十五个兄弟姐妹靠走私挣到的黑钱，现在已是清白的了。香港《大公报》           自1997年中国增设洗钱罪后，2006年以走私罪成功定罪一起洗钱案，涉案黄锡填和他的十五个兄弟在短短五年时间内将手中1.7亿人民币的黑钱漂白，结果被法院分别处以死缓和不同期限的有期徒刑。随着案件的审理，一整套洗钱流程也为公布于世。

         今年8月23日，广西高级法院以走私普通货物罪分别判处黄锡填等其他十五名被告人死缓和不同期限的有期徒刑，黄广锐以洗钱罪被判处五年有期徒刑，没收违法所得一百万人民币和罚金六百万人民币。

         而黄广锐还创造了一个“首例”——这是自1997年新修订的刑法增设洗钱罪以来，中国以走私罪作为上游犯罪的首例以洗钱罪定罪的案宗。财政部统计显示，中国每年被“洗”到境外的黑钱高达两千亿元人民币。

                                                     踏上跨国洗钱之路

         有将近五年时间，黄锡填带着他的十五个兄弟姐妹一直出没在中越边境。从越南四屯飞过北部湾海域，黄锡填的目的地是广西合浦县的一个海边虾塘。郑继明是虾塘的主人。黄锡填很繁忙，从越南走私过境的香烟有4.7万件，他们手里有了1.7亿人民币。但有再多的钱，他们也不放心——毕竟这些钱是黑色的。黄广锐是他们真正的财神。只有经过黄广锐的手，这些钱才能成为黄锡填们的合法收入。洗钱——黄广锐从事的“黑色产业”，正日渐成为仅次于外汇和石油的世界第三大商业活动。2003年5月至2004年8月，黄广锐的战绩是1.12亿。

                                                   “浸泡”是第一阶段

         这不是谁都能干的活儿——洗钱需要跟金融机构接触，让货币的流通从地下转到地上，变成合法所得，需要一系列复杂的技术。在这个行当里，有律师、会计师、审计师、金融顾问等许多具有专门知识和技能的专业玩家。黄广锐干的活儿符合经典的洗钱程序——“处置、分层和融合”的洗钱周期，以洗衣服来形容，它们又称为“浸泡、搓洗和甩干”阶段。

         最开始是浸泡阶段——把非法收入存入金融系统，入正常流通渠道，洗白非法收入的第一步。银行往来账、邮政汇票、旅行支票和其它流通工具都是重要的方法。正常情况下，一笔巨款存入银行会引发监管部门的注意。黄广锐也没有太多的办法。他采用的是最为普通的手段——以虚假身份在当地两家银行的支行开设“黄慧娟”、“黄娟华”、“郑木雄”、“黄汉炎”、“戴巧珠”、“张锦场”、“钟丽蓉”、“郑学熙”等多达几十个的银行账户。这些账户都有荒诞的面目。其中部分是黄广锐对亲戚身份证资料稍作改变后进行开户。
           
          国际的洗钱老手们都知道，浸泡阶段是最脆弱最容易被发现的。身份审查还只是第一个环节，如果要及早揭穿发现“浸泡”，只需要对个人户头的频繁进出多留神。通常虚假个人银行账户的资金交易普遍具有频繁大进大出的特征。

                                                     “搓洗”和“甩干”

         浸泡完成，接下来就“搓洗”——使黑钱与其不正当的来源脱离。黑钱进入到银行系统以后，尽量多地变换账户，或者在他们设在的控股公司之间出出入入，造成一个令任何审计查账都无可奈何的复杂的财务交易网，使黑钱离犯罪源头越来越远。

           广锐还透露另外几种地下钱庄的活动情况——在境内直接用人民币兑换成港币现钞，通过“水客”转到香港账户；国内的人赌香港马、六合彩赢了港币交给“阿南”，再由其在境内付人民币给这些人；在境外收取走私犯罪分子销货后收到的港币，在境内按一定的汇率折算成人民币支付给相关人员。

         如此一番周折，洗钱已经进入了最后的“甩干”阶段，或者说是回收和汇总资金的阶段。和合法的资金一块，洗过的钱重返流通领域。一个多亿，过去五年黄锡填带着他的十五个兄弟姐妹靠走私挣到的黑钱，现在已是清白的了。